挪用26亿元！原葫芦岛银行董事长、行长虚构资管计划

葫芦岛银行原高层管理人员与股东之间的挪用资金窝案，是一起典型的内部腐败案例，不仅暴露了银行内部监管的重大漏洞，也反映了高级管理人员滥用职权、参与违法犯罪活动的问题。以下是该案件的关键要点概述：
1.案件核心人物：原葫芦岛银行党委书记李玉林、代行长李晓东与股东段某涛、周某龙共同策划，虚构资产管理计划挪用银行资金，金额高达26亿元人民币，主要用于股东段某涛的个人挥霍。
2.资金转移手法：其中18亿元被进一步非法汇兑成外币，转入段某涛在香港的公司账户，这一过程涉及虚拟货币交易，通过高于市场价收购虚拟币，然后在境外抛售兑换成美元等货币，以此方式掩饰资金来源并转移至海外。
3.洗钱罪判决：参与资金转移至境外的陈某因洗钱罪被判处有期徒刑2年3个月，并处罚金200万元，其违法所得被依法追缴。
4.银行高层参与：李玉林和李晓东作为银行的核心领导，直接参与了挪用资金的行为，这表明银行内部存在着严重的治理问题和监管缺失。
5.银行经营状况：葫芦岛银行在2020年出现了严重的经营问题，包括营业收入大幅度下降、出现亏损、不良贷款率高企、拨备覆盖率低，以及连续三年未公开年报，这些都显示了银行的深层次危机。
6.政府介入与救助：面对葫芦岛银行的危机，辽宁省采取了发行专项债券的方式注入资金以补充资本金，实施三年改革化险计划，试图改善银行的财务状况并化解风险。然而，最初的资金注入方式后来有所调整，改为通过地方财政局间接注资，显示出政府在处理此类问题上的谨慎与灵活调整策略。
7.信用评级影响：由于资产质量下滑和经营风险增加，葫芦岛银行在2021年遭遇信用评级下调，这对银行未来的融资能力和市场信心构成了负面影响。
综上所述，葫芦岛银行的这起挪用资金窝案不仅对银行自身造成了重大打击，也引起了金融监管机构和社会公众对银行业内部治理机制有效性的广泛质疑，凸显了加强金融机构内部风控和监管的重要性。
本文源自：金融界
作者：营销君